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Loueur en meublé (LMP / LMNP), impôt sur le revenu, succession, chef d’entreprise, stop loss, SCI, OPCVM, ISF, démembrement, défiscalisation, SARL, garantie de passif, assurance vie, fonds euros, prévoyance, retraite, bouclier fiscal, immobilier sont autant de raisons de s’adresser à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant.

C : 3 associés diplômés G : audit, simulation, arbitrage, choix des supports d’investissement, suivi P : réorientation, optimisation, transmission I : libre choix des produits, des fournisseurs et des stratégies !

01 - INGENIERIE PATRIMONIALE

NOTRE METIER : collecter les informations (situation de famille, économique et fiscale ; patrimoine existant privé et professionnel), définir les objectifs du client, remettre un dossier d’audit comprenant un état des lieux et des propositions argumentées juridiquement, économiquement et fiscalement.NOTRE CHARTE : remettre à chacun de nos clients une lettre de mission qui définira précisément notre champ d’action. Tout patrimoine « seulement défiscalisé » ne sortira pas indemne d’un divorce, d’une situation de dépendance ou d’un décès. A l’inverse si les problématiques civiles et économiques sont préalablement posées et résolues, le patrimoine résistera mieux aux chocs de la vie et offrira à chaque étape délicate non pas une option mais le choix entre plusieurs solutions.La gestion de patrimoine permet de renforcer et de sécuriser ses actifs afin qu’ils donnent le plus de satisfaction possible : maintien du cadre et du niveau de vie, satisfaction de transmettre, etc. Que l’on cherche ensuite à atteindre ces objectifs par les voies les moins imposées relève de la saine gestion fiscale.

02 - CHEFS D'ENTREPRISE ET PROFFESSIONS LIBERALES

NOTRE METIER :
développer une synergie entre le patrimoine professionnel et le patrimoine privé du chef d’entreprise. NOTRE CHARTE : définir des plans d’actions pour répondre aux questions sur l’optimisation de la rémunération du dirigeant, sur l’utilisation des fonds à la suite d’une cession d’entreprise, sur la constitution de revenus complémentaires pour la retraite, etc.
UNE DOUBLE GARANTIE :
indépendance et confidentialité
NOS DOMAINES D’INTERVENTION :
Prévoyance : articles 83, épargne salariale, assurance homme-clef / Retraite : Madelin, PEE / Trésorerie : optimisation des comptes courants associés, de la trésorerie d’entreprise / Crédit hypothécaire : prêt garanti par un bien immobilier (liberté totale d’utilisation des fonds, pas de revenus minimum, pas de visite médicale, pas de limite d’âge) / Cession d’entreprises : optimisation de la clause de garantie de passif, ventilation du prix de cession pour conserver niveau de vie et cadre de vie

03 - PLACEMENTS FINANCIERS EPARGNE ET ASSURANCE VIE

NOTRE METIER : sélectionner le contrat qui répond aux besoins du client, valider la souscription en direct ou par le biais d’une société civile de portefeuille et assurer le suivi.
NOTRE CHARTE :
- qualification des fournisseurs,
- choix des supports d’investissement : assurance vie, épargne handicap, comptes titres, contrat de capitalisation, PEA, CDN, billet de trésorerie,
- sélection des classes d’actifs (toutes zones géographiques et tous types de gestion) : fonds en euros, OPCVM, SICAV, fonds structurés, SCPI, etc.,
- options de sécurisation à contrôle quotidien ou hebdomadaire : écrêtage des plus-values, stop loss,
- mandats de gestion.
QUELQUES UNS DE NOS PARTENAIRES :
Afi Europe, AIG Vie, Aviva, Cardif, Cholet Dupont Partenaires, Cortal Consors, Financière Magellan, Generali, Oficéo, Skandia, Swisslife, Théma (Axa), Uaf Patrimoine, Vie Plus, etc.

04 - ASSURANCES DECES ET PREVOYANCE

NOTRE METIER : couvrir les risques et les événements inhérents à la vie humaine.
NOTRE CHARTE : proposer des solutions simples et efficaces.
La notion de Risque :
-Risque de vie : maladie, incapacité, perte d’emploi
-Risque de survie : retraite, conjoint survivant
-Risque de demi-vie : dépendance
La prévoyance individuelle :
-Capital décès – Perte Totale et Irréversible d’Autonomie,
-Rente viagère (capital constitutif de la rente viagère) – PTIA,
-Rente de conjoint – PTIA,
-Rente éducation – PTIA,
-Vie entière,
-Couverture Associés et Homme-Clé,
En cas de coups durs, pour quelques dizaines d’euros par mois un capital élevé ou une rente sont versés rapidement.

05 - IMMOBILIER NEGOCIATION DE PRET ET CREDIT HYPOTECAIRE

NOTRE METIER : commercialiser des biens immobiliers (neufs ou anciens, toutes zones géographiques) à forte valeur ajoutée dans le cadre d’une stratégie patrimoniale et le cas échéant d’une optimisation successorale et fiscale, accompagner nos clients dans l’arbitrage de biens immobiliers existants afin de :
UNE DE NOS SPECIALITES, LE LOUEUR EN MEUBLE :
-sélection de biens immobiliers originaux et performants,
-définition de la stratégie financière et fiscale,
-rédaction des statuts personnalisés et constitution de la société,
-mise en place du financement bancaire amortissable ou in fine,
-ouverture et suivi des contrats d’assurance vie et de capitalisation,
-un document PDF est disponible au 7ème étage.

06 - DEFISCALISATION

NOTRE METIER : après le filtre de l’approche globale patrimoniale, par notre action, l’impôt ne doit plus être un facteur d’appauvrissement.
NOTRE CHARTE : analyse des objectifs du client, simulation financière personnalisée, validation de la structure de détention (SCI, SARL de famille, EURL), sélection de produits de qualité sur tout le territoire.
IMMOBILIER et SCPI (pierre papier)
Borloo / Déficit foncier / Loi de 48 / Malraux / Bureaux / Monuments historiques / Loi Girardin (DOM-TOM) / Murs de boutiques, locaux commerciaux, entrepôts / Résidence de tourisme classée / Résidence étudiants / Résidence séniors / ZRR / Robien recentré / Robien réhabilité.
LMP et LMNP : un statut stratégique mais complexe
Le loueur en meublé est une véritable boîte à outils qui répond à des problématiques fiscales, sociales, économiques et successorales. Notre approche « haute couture » de ce statut est présentée au 7ème étage !
DIVERSIFICATION PATRIMONIALE
Art / Démembrement / Forêt / Loi Girardin secteur industriel / Vignobles.

07 - ACTUALITE PATRIMONIALE

-La gestion de patrimoine en France
-Les conseils en gestion de patrimoine indépendants
-La règlementation des activités des CGPI
-Plus de 410 sociétés au service des CGPI
-Les chiffres clefs au 15 janvier 2008
-Optimisation de la clause bénéficiaire démembrée
-Loueur en meublé (LMNP-LMP)
-Des forêts pour réduire les droits de succession
-Duo Gagnant : PARIS intra muros et LMP
-GIRARDIN INDUSTRIELLE 30 Septembre 2008
-ARCACHON pour un investissement patrimonial coup de coeur


08 - CONTACT

ECNIC PATRIMOINE SARL
Courtage en assurances, Investissements immobiliers, Démarchage financier, CIF, Gestion de patrimoine.
Membre de l'office National de l'immobilier et du patrimoine (ONIIP).

Siège social
68, avenue Jean Jaurès 33150 CENON – 05 56 32 31 54
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